Регулятор ЦБ РФ — лицензия для форекс брокеров с бинарниками

Рейтинг честных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    Лидер на рынке! Надежный брокер бинарных опционов, идеальный для новичков! Даёт большой бонус за регистрацию:

Лицензии форекс брокеров

Высокие риски на форексе могут возникать не только в процессе торговли, но и, казалось бы, в обыденных вещах – отношениях инвестора и брокера. Безусловно, инвестиции и торговля на финансовых рынках должна начинаться с изучения показателей работы выбранного брокера, но мало кто подробно вникает в то, какие лицензии имеет форекс брокер, и какую защиту инвестору обеспечивают эти лицензии. Для того, что бы ликвидировать пробелы в знаниях того, как обезопасить свои средства еще на стадии регистрации у брокера, рассмотрим следующие вопросы:

  • Регулирование деятельности форекс брокеров;
  • Регуляторы финансовых рынков и лицензии на форексе;
  • На что обратить внимание при выборе брокера.

Некоторые вопросы регулирования брокерских услуг

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Форекс брокер – это организация, отличающаяся специфической системой ведения бизнеса. Фактически, это посредник между покупателями и продавцами на рынке форекс, предоставляющий услуги в виде доступа к котировкам и программного обеспечения для торговли, кредитного плеча.

Отношения между брокером и трейдером строятся на основе договора (как правило, в виде публичной оферты), регламентирующего их права и обязанности. И если от трейдера требуется только наличие средств для торговли, то обязательства брокера, с точки зрения трейдера, должны иметь некие подтверждения и гарантии. Согласитесь, сложно заключать какие-либо договоренности с лицом, не имеющим положительных рекомендаций. Такими рекомендациями являются лицензии брокеров, полученные в уполномоченных на их выдачу регуляторов рынка.

Лицензия подтверждает право брокера предоставлять клиентам брокерские услуги. Так, для получения лицензии в России необходимо выполнение таких формальных требований, как размер собственных средств, наличие помещения и технического обеспечения, а так же персонала, прошедшего специальную подготовку. Физическое лицо может получить такую лицензию так же после соответствующего обучения и сдачи государственного экзамена. О деталях лицензирования форекс брокеров я уже рассказывал в обзоре закона РФ о форексе.

ЦБ РФ аннулировал лицензии Форекс клуба, Телетрейда и Альпари

Почему Альпари, Форекс-клуб и Телетрейд потеряли лицензию ЦБ

Рейтинг русскоязычных брокеров бинарных опционов 2020:
  • Бинариум
    Бинариум

    Лидер на рынке! Надежный брокер бинарных опционов, идеальный для новичков! Даёт большой бонус за регистрацию:

Следует отметить, что многие брокерские компании в России и СНГ (насколько мне известно, Финам, Альпари и пр.) в настоящее проходят процедуру лицензирования в добровольном порядке для создания имиджа надежности своей компании. Этот шаг позволяет привлечь к сотрудничеству больше крупных клиентов.

Регуляторы финансовых рынков и лицензии

Регуляторами финансовых рынков, реализующими надзор за деятельностью финансовых организаций и защиту потребителей брокерских услуг, является несколько десятков различных организаций по всему миру. Как правило, это национальные образования, выдающие лицензии брокерским компаниям, работающим с населением этого государства. Соответственно, они предоставляют лицензии, отличающиеся друг от друга статусом и значением.

В мире насчитывается более нескольких десятков таких организаций, обладающих различной степенью авторитета в финансовых кругах и среди трейдеров. Каждая из таких организаций размещает на своем официальном сайте список компаний, которым была выдана лицензия. Так, что увидев какую-либо лицензию на сайте форекс брокера всегда можно проверить ее актуальность на сайте регулятора.

Среди зарубежных регуляторов более всего своей надежностью выделяются американские и европейские организации:

  • организованный под эгидой Конгресса США регулятор CFTS – Commodity Futures Trading Commission работает на товарных рынках и гарантирует защиту от манипуляций на любых рынках. Наличие лицензии этой организации обеспечивает брокеру статус высоконадежной компании по всему миру;
  • крупнейшая из структур, обеспечивающая регулирование деятельности брокеров на территории США – NFA (National Futures Association). Ассоциация полностью независима от государства. Образована на некоммерческой основе в начале восьмидесятых годов прошлого века. В настоящее время функционирование любой структуры, предоставляющей услуги маржинальной торговли на территории США, без лицензии NFA невозможно, а владение такой лицензией зарубежным брокером может гарантировать серьезный уровень исполнения сделок;
  • BaFin – федеральное управление финансового надзора Германии. Считается самым надежным регулятором, предъявляющим самые жесткие требования к компании, претендующей на получение сертификата. Нарушение требований лицензиата вызывает применение строгих санкций, включая ликвидацию брокера;
  • структура контроля за работой брокеров в Соединенном королевстве – Управление по финансовому контролю и регулированию Великобритании FSA UK — Financial Services Authority United Kingdom. Организована как независимая структура, свободная от государственного контроля и регулирующая работу брокерских компаний, имеющих регистрацию на территории Соединенного королевства. Наличие сертификата FSA говорит о высокой степени надежности брокера;
  • Кипрская комиссия CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), организует надзор над деятельностью брокеров на своей территории. Лицензия этой организации, можно отнести к полуофшорной регуляции, т.к. в законодательстве не прописан механизм проведения аудитов. Также следует учитывать риски повторения политического и экономического кризиса на Кипре.

ЦБ РФ аннулировал лицензии Форекс клуба, Телетрейда и Альпари

Почему Альпари, Форекс-клуб и Телетрейд потеряли лицензию ЦБ

Лицензии других регуляторов, распространенные среди брокеров, обеспечивают достаточно условную защиту интересов трейдеров в силу «мягкости» требований, предъявляемых к соискателю. В следующем году большинство брокеров моего портфеля планируют получение лицензии в РФ, поэтому погорим об этом подробнее.

Регулирование в РФ

Регулирование финансовых рынков в России и государствах СНГ развито еще недостаточно, а получение сертификата отечественного регулятора для иностранного брокера не обязательно. Более того, даже лишение иностранного брокера лицензии российского регулятора не может приостановить его деятельность.

Однако соответствующие организации в России есть:

  • КРОУФР – комиссия, регулирующая отношения участников финансового рынка России. Это некоммерческая структура, предполагающая добровольное участие брокеров в своей работе. Решения комиссии обязательны для организаций-членов комиссии, и носят характер рекомендаций для остальных субъектов рыночных отношений. Аналогичные функции выполняет Российская ассоциация участников финансовых рынков РАУФР;
  • еще одна регулирующая структура — Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий ЦРФИН ставит своей задачей сделать форекс неотъемлемой частью российского рынка. Это еще одно детище участников КРОУФР и одной из крупнейших саморегулирующихся организаций, контролирует соблюдение стандартов взаимоотношений своими членами;
  • до настоящего времени можно встретить лицензии Федеральной службы по финансовым рынкам ФСФР. Лицензия, выданная ФСФР, хорошо работает на любых рынках, за исключением рынка форекс. В настоящее время организация расформирована, а функции выдачи лицензий возложены на ЦБ России.

Что нужно знать при выборе ДЦ

Как я уже говорил, наиболее правильным подходом к выбору брокера будет, в первую очередь, выяснить наличие у него лицензии и какой организацией она выдана. Следующим этапом следует зайти на официальный сайт организации, выдавшей лицензию, и просмотреть списки лицензированных организаций, среди которых должен находиться изучаемый брокер.

ЦБ РФ аннулировал лицензии Форекс клуба, Телетрейда и Альпари

Почему Альпари, Форекс-клуб и Телетрейд потеряли лицензию ЦБ

В случае если брокер зарегистрирован в России, такой список можно посмотреть на сайте Службы Банка России по финансовым рынкам. Кроме того, участие компании-брокера в ЦРФИН обязательно отражается на его сайте.

С 1 октября этого года начал действовать закон, регулирующий отношения между субъектами рынка форекс. Теперь, для официальной деятельности в России, форекс-дилер, так согласно нового закона называется брокер, должен получить лицензию ЦБ России. В теории, трейдер\инвестор, вступающий в отношения с форекс-дилером должен поинтересоваться о наличии у него такой лицензии. На практике же пока не выдано ни одной лицензии, ожидается, что крупные российские форекс брокеры пройдут лицензирование только в 2020 году.

Заключение

Наличие у брокера лицензии является обязательным, но не достаточным условием его надежности в отношениях с инвестором. По-прежнему важной характеристикой его надежности является продолжительность работы брокера, финансовые показатели работы, наличие надежных поставщиков ликвидности, отзывы клиентов и т.д. Список можно продолжать долго, но лучше это сделаю в отдельной статье.

Кроме того, каждый инвестор или трейдер приходит на рынок форекс с индивидуальными требованиями. Поэтому для правильного выбора ему необходимо сформировать перечень критериев, которым должен соответствовать форекс-брокер, и в котором первым пунктом должно фигурировать наличие лицензии.

Регулятор ЦБ РФ — лицензия для форекс брокеров с бинарниками

оформляются лицензия на предоставление информационных услуг и страховой полис от несчастных случаев (пожара или наводнения), приобретается программа интернет-трейдинга. При этом лицензия не имеет никакого отношения к инвестиционным и валютным операциям, а страховка не гарантирует возврат капиталов инвесторов в случае финансовой несостоятельности брокера. Так новоиспеченный «брокер» получает имя, лицензию, страховку и техническую базу. Проводится масштабная рекламная кампания.

Сделки клиентов серых брокеров не перекрываются на межбанковском рынке, а замыкаются внутри компании: прибыли одних клиентов покрываются убытками других. Доходом такой компании является общий убыток клиентов. Даже при общей проигрышной статистике трейдеров данная схема содержит высокий риск разорения брокера. Так как компания не заинтересована в прибыльности работы клиентов, возможны затруднения с выводом средств, манипуляции с котировками и торговыми позициями.

Для распознавания подобных схем следует обратить внимание на следующие моменты:

  • Правовая и финансовая прозрачность брокера. Серьезный брокер всегда по требованию клиента предоставит на ознакомление учредительные документы и аудиторский отчет.
  • Юридическое лицо, с которым заключается договор и на счета которого перечисляются денежные средства. Презентация услуг и условий брокера может происходить от лица одной компании, имеющей необходимые учредительные документы, лицензии и регуляторов, а в договоре будет фигурировать другая компания-оффшор.
  • Ограничения на открытие счетов. Нелегальные брокеры часто отказывают в открытии счетов юридическим лицам Российской Федерации, резидентам ряда стран.
  • Процедура открытия счета. Договора, заключенные дистанционно, посредством web-форм или на основании электронного вида документов, не имеют юридической силы, так как в России еще не принят закон об электронной подписи. Открытие счета должно происходить с обязательным подписанием бумажных документов в двух экземплярах: для брокера и клиента.
  • Назначение платежа при перечислении денежных средств на торговый счет. В назначении платежа могут указываться несуществующие услуги, например, информационные.
  • Способы зачисления средств на торговый счет. Все регулируемые брокеры принимают платежи только банковским переводом и только от владельца торгового счета. Никак не регулируются платежные интернет-системы (Webmoney, Яндекс-Деньги и другие). В целях предотвращения использования торговых счетов для отмывания денег, во всем цивилизованном мире введен запрет на пополнение торгового счета с пластиковых карт. Недопустимо внесение наличных денег без выдачи кассового чека.

Лицензия Форекс брокера — о чем нужно знать трейдеру?

Лицензия — первое, на что следует обратить внимание при выборе брокера. Что нужно знать начинающему трейдеру о регулировании рынка Форекс, видах лицензий и изменениях в законодательстве, грядущих в следующем году?

Торговля на рынке Форекс сопряжена с рисками: трейдер может потерять весь капитал или его часть при неудачной торговле или по не зависящим от него обстоятельствам. Во втором случае причина чаще всего кроется в Форекс брокере. Полностью оградить себя от форс-мажорных ситуаций едва ли удастся, а вот увеличить шансы на сохранность своего капитала можно путем правильного выбора брокерской компании.

Изучая отзывы о брокерах Форекс, трейдеры сталкиваются с информацией о наличии лицензии с аббревиатурой типа CFTC, FSA, NFA и т. д. Что означают эти буквы? Как наличие лицензии связано с уровнем надежности компании? Что нужно знать трейдеру перед открытием счета у Форекс брокера?

О лицензировании брокерской деятельности

Законодательство постсоветских стран в сфере регулирования деятельности валютного рынка далеко от совершенства. До 2020 года брокеры Форекс имели право осуществлять деятельность на территории России без лицензии. С января будущего года брокерские компании и дилинговые центры обязаны получить лицензию Центрального Банка РФ на осуществление деятельности. Новый этап в развитии Форекса в России означает, что работа брокеров будет регулироваться государством, которое станет главным судьей в разрешении споров между компанией и клиентом, если такие возникнут.

До 2020 года Форекс брокеры добровольно получали американские, европейские или оффшорные лицензии с целью увеличения привлекательности и надежности в глазах клиента. Лицензия — это документ, подтверждающий соблюдение брокером всех условий ведения деятельности, выставленных регулятором. Требования обычно заключаются в наличии уставного капитала в определенной сумме, в количестве квалифицированных работников, помещения и прочее. Если брокер подал заявку на получение лицензии, регулятор выдаст ее только после проверки предоставленных данных, о чем непременно сообщит внесением компании в реестр на официальном сайте, доступный любому пользователю.

Лицензии иностранных регуляторов

Если брокер Форекс стремится получить лицензию на добровольной основе, регулятора он выбирает самостоятельно в зависимости от своих возможностей и соответствия требованиям. Уровень и авторитет лицензии играет немалую роль в завоевании доверия клиентов, поэтому компании стремятся получить ее у серьезных американских и европейских регуляторов. Оффшорные лицензии по большей мере являются «пустышками».

Среди иностранных регуляторов самыми авторитетными являются:

  • CFTS. Организация расшифровывается как Commodity Futures Trading Commission. Более 40 лет компания способствует честной конкуренции на товарных и валютных рынках и является самой старой в США. Наличие у брокера лицензии регулятора CFTS говорит о высоком уровне надежности, потому как компания предъявляет серьезные требования к соискателям лицензии.
  • NFA. Организация расшифровывается как National Futures Association. Считается лучшим регулятором валютного рынка. Также осуществляет надзор за работой рынка фьючерсов. Первый регулятор, который начал рассматривать споры клиента с брокером посредством Сети. Лицензия регулятора NFA является обязательной на территории Штатов.
  • BaFin. Немецкий регулятор осуществляет надзор за деятельностью участников рынка Форекс в Германии. Брокеры, владеющие лицензией BaFin, считаются одними из самых надежных, потому как организация крайне строго контролирует их деятельность с серьезными наказаниями за несоблюдение требований.
  • FSA. Организация расшифровывается как The Financial Services Authority. Негосударственное учреждение, осуществляющее контроль за работой брокеров Форекс в Великобритании. Лицензию FSA имеют только компании с высоким уровнем прозрачности и надежности.

Существует также большое количество регуляторов в странах регистрации форекс брокера, но их вес значительно меньше, нежели авторитет перечисленных выше организаций, контролирующих финансовый рынок.

Национальные регуляторы рынка Форекс

До настоящего момента в РФ не существовало государственного регулятора, осуществляющего надзор за деятельностью брокеров Форекс на территории страны. До 2020 года в России действовали только организации некоммерческого характера, которые контролируют работу компаний-участников:

  • КРОУФР. Комиссия призвана регулировать отношения участников рынка в России. Основателями организации стали такие брокерские компании, как Альпари, Форекс Клуб и Телетрейд. Своей целью компания считает защиту интересов как брокеров, так и трейдеров. Последние имеют возможность обратиться в организацию как к мировому судье с целью разрешения спора.
  • ЦРФИН. Организация возникла на базе компании КРОУФР и представляет собой ассоциацию брокеров, которые преследуют цель создания единых стандартов обслуживания клиентов на рынке Форекс и контроль за прозрачностью работы участников.
  • ФСФР. Государственная служба занимается выдачей лицензий и отстаивает интересы инвесторов и трейдеров. Сфера влияния организации распространяется только на отечественных брокеров.

Выбирая брокера не стоит обращать внимание на его участие в организации КРОУФР или ЦРФИН, потому что компании представляют собой добровольные объединения брокерских компаний, преследующие цель защиты собственных интересов. Членство брокера Форекс в ассоциации не гарантирует трейдеру защиту его капитала и возможность незаинтересованной и объективной оценки спорной ситуации.

Что нужно знать трейдеру о регулировании рынка Форекс в 2020 году в РФ?

До 2020 года в РФ не было соответствующей законодательной базы, регулирующей рынок Форекс, поэтому назвать выше перечисленные организации регуляторами было бы неправильно. Даже ФСФР имела ограниченное влияние на валютный рынок, ибо занималась лицензированием только отечественных брокерских компаний. Иностранные же могли работать без лицензии и без должного регулирования.

С 1 января 2020 года вступает в силу закон о регулировании рынка Форекс, обязующий все компании, присутствующие на российском рынке, получить лицензию Центрального Банка. В противном случае продолжать деятельность они больше не смогут. Для получения лицензии необходимо показать уставный капитал на сумму 100 млн. рублей и внести 2 млн. рублей в страховой фонд, призванный осуществлять компенсации трейдерам и инвесторам в случае возникновения форс-мажорных ситуаций.

Вступление в силу закона о регулировании для трейдеров отмечено целым рядом преимуществ:

  • на рынке останутся только проверенные Форекс брокеры, доказавшие финансовую состоятельность;
  • при возникновении конфликта между брокером Форекс и трейдером решением вопроса будут заниматься на государственном уровне, что приведет к объективной и не за ангажированной оценке ситуации;
  • наличие компенсационного фонда позволит получить страховое возмещение трейдерам в случае банкротства брокера;
  • тщательный контроль за работой брокеров приведет к улучшению торговых условий, отсутствию рэквот и обрывов связи во время выхода новостей.

Единственным минусом для трейдера после вступления в силу закона о регулировании Форекса в России станет исчезновение щедрых бонусных программ на пополнение депозита, но это не самая большая плата за возможность спокойной работы в стабильной компании. Если ранее при банкротстве или скаме брокера, трейдер мог подать на организацию в суд только в стране ее регистрации, то сейчас споры будут решаться в российских судах. До этого дело вряд ли дойдет, потому что регулятор еще во время предварительной проверки документов не допустит на рынок неблагонадежные компании.

Лицензии иностранных регуляторов не защищают трейдеров от рисков — они лишь придают уверенность в серьезности намерений брокера, получившего лицензию, для которой требовалось соблюсти непростые условия. Лицензия национального государственного регулятора призвана оградить рынок Форекс от мошенников и обеспечить всем его участникам прозрачные условия для сотрудничества.

Лучшие брокеры БО с минимальным депозитом и бонусом за регистрацию:
  • Бинариум
    Бинариум

    Лидер на рынке! Надежный брокер бинарных опционов, идеальный для новичков! Даёт большой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий